為深入貫徹落實公安部和國家金融監(jiān)督管理總局關于打擊金融領域“黑灰產(chǎn)”的工作部署，從源頭維護消費者權益，工商銀行威海分行積極摸排黑灰產(chǎn)相關線索，開展對黑灰產(chǎn)的打擊工作，維護正常金融經(jīng)營秩序。

一是明確方向強化組織推動。堅持以人為本，日常工作中全面摸排信貸領域黑灰產(chǎn)等非法金融活動風險，深入治理高貸、騙貸行為，建立完整有效機制，著力產(chǎn)出金融“黑灰產(chǎn)”滋生土壤，切實維護消費者合法權益。

二是加強與公安部門聯(lián)動配合。發(fā)現(xiàn)疑似黑灰產(chǎn)事件，第一時間收集相關證據(jù)向公安機關報案，建立快速反應機制，2024年在多方配合下，成功立案一筆22.2萬元黑灰產(chǎn)背貸人騙貸案件，有效協(xié)助公安對黑灰產(chǎn)進行打擊。

三是認真落實賬戶實名認證。嚴格執(zhí)行賬戶實名制，確保每個賬戶的持有人均具有合法的身份信息，對發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)等行為及時進行賬戶管控，并聯(lián)系賬戶本人進行核實溝通。

四是持續(xù)加強內(nèi)部管理。重視信貸合作方及客戶資質(zhì)審理，認真了解每一家合作方背景、展業(yè)情況，實地考察團隊人員配備情況及專業(yè)性，確保合作方展業(yè)合法合規(guī)；對每一位客戶校準其實際信貸需求及業(yè)務背景真實性，對客戶整體資質(zhì)進行考量，確保資金流向真實合規(guī)。

五是以案為鑒加強宣傳教育。通過線上+線下雙渠道宣傳方式，在全轄35家網(wǎng)點開展防范非法金融活動宣傳工作，提高公眾風險意識和黑灰產(chǎn)違法行為辨別能力，營造打擊金融黑灰產(chǎn)活動的社會氛圍，同時加強內(nèi)部員工合規(guī)意識警示教育培訓，為維護金融管理秩序貢獻工行力量。